08/12/2021
Parmi les nombreux services que proposent les banques françaises, l’un d’entre eux est destiné à ceux qui veulent valoriser leur patrimoine : la Banque Privée. Un service Premium qui a de nombreux avantages et qui se différencie de la banque traditionnelle à plusieurs niveaux.
Si la Banque Privée n’est accessible qu’à partir d’un certain niveau de revenus et/ou de patrimoine, c’est qu’elle répond aux besoins spécifiques de cette tranche de la population. À commencer par la nécessité de n’avoir qu’un seul interlocuteur dédié pour l’ensemble des opérations. C’est un des principaux avantages de la Banque Privée : un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP), expert dans la réalisation de projets mais également dans le développement, la transmission ou la protection du patrimoine.
Le Conseiller en Gestion de Patrimoine a pour objectif de répondre à tous les besoins de ses clients et de s’entourer des meilleurs experts pour les questions les plus techniques et spécifiques : comptables, avocats, notaires… Il travaille avec l’ensemble des professionnels afin de trouver la solution la plus adaptée pour le projet ou la problématique de son client.
L’ensemble des experts que peut mobiliser le Conseiller en Gestion de Patrimoine complète sa propre expertise et, bien évidemment, la connaissance poussée de ses clients. Le tout avec un objectif : accompagner, agrandir, transmettre et faire fructifier le patrimoine.
Pour ce faire, il pourra proposer des investissements optimisés et sur-mesure, des produits d’investissement et d’assurance-vie à haut rendement, des crédits adaptés et rapidement mobilisables ainsi que des conseils pour la transmission du patrimoine afin de profiter au mieux de l’ensemble des dispositifs fiscaux disponibles dans la loi.
Outre la gestion des projets au plus proche des besoins uniques des clients, la Banque Privée permet aussi d’accéder à des avantages exclusifs comme des invitations à des événements privés : Web conférences, ateliers dégustations, concerts, rencontres sportives…
